РЕДАКЦИЯ

Информационный портал "Oglaskaspb.com" создан для информирования российского бизнес-сообщества. Мы можем придать широкой огласке Вашу частную историю в тех случаях, когда по каким-то причинам это не смогут сделать другие издания.

Мы привлечём к Вашей проблеме внимание журналистов и чиновников, что заставит Ваших оппонентов действовать в рамках правового поля.

Вы всегда можете обратиться к нам по электронной почте oglaskaspb12@gmail.com

 

НАШИ ГЕРОИ
ВСЕГДА С ВАМИ

Банковский Тутанхамон Новая «пирамида». Cкандально-известного топ-менеджера

Дмитрии Попков – российский банковский менеджер, успевший за последние 7 лет как минимум дважды засветиться в скандалах, связанных с финансовыми махинациями, вновь оказался в центре скандала. На этот раз – в банке «Траст». Финансист сотоварищи ухитрился «потерять» долговые ценные бумаги на сумму более 20 миллиардов рублей. Минимум на одну десятую этой суммы против него уже возбуждены уголовные дела. Однако вся биография российского банкира заставляет испытывать серьезные сомнения: неужели ему вновь удастся выйти сухим из воды? 

Среди топ-менеджмента российских банков Дмитрий Попков занимает особое место. С одной стороны, это – успешный менеджер, обладающий прекрасными аналитическими навыками и необходимой финансисту интуицией. С другой, - среди банковских коллег его нередко называют «ведьмой»: возглавляемые им департаменты оказываются объектами глобальной кадровой чистки, проекты финансирования компаний и размещения принадлежащих банкам денежных средств сплошь и рядом оказываются «воздушными замками», а против него самого по их итогам неизменно возбуждаются уголовные дела по статье 159 часть 4 УК РФ – Мошенничество. Впрочем, столь же неизменно Попков уходит от уголовной ответственности. Как обычно – за недостатком улик. Тем не менее, среди финансистов и инвесторов иметь с ним дело считается делом рискованным.

Достаточно вспомнить обстоятельства, при которых Попков покинул банк «Петрокоммерц». Тогда, в 2009 году Дмитрий, занимавший пост директора Департамента операций на финансовых рынках, убедил ряд представителей крупной российской лесопромышленной компании вложить средства в кредитовование некоторого числа фирм сектора легкой и пищевой промышленности, терпящих убытки в период кризиса. Общая сумма выделенных кредитов составляла 3 миллиарда рублей.

По нынешним временам это, как говорится, не тот масштаб, но в первой половине 2009-го рубль имел совершенно другой курс по отношению к доллару, а сам Дмитрий Попков был еще молод и относительно неопытен. Тем не менее, ему удалось вывести указанную сумму в оффшоры, прикрывшись банкротством всех прокредитованных компаний. Компетентным органам такое стопроцентное совпадение показалось странным, однако доказать вину Попкова следствию оказалось не под силу, и господин менеджер остался на свободе. Банк «Петрокоммерц» поспешил с ним расстаться, однако отставной банковский служащий долго по этому поводу не горевал. Всего через три месяца после этого он приобрел себе автомобиль «бугатти-вейрон», а уже в начале 2010-го числился среди топ-менеджмента банка «Открытие»

Банк «Открытие», если верить публикациям в СМИ,потерял на сотрудничестве с Дмитрием Попковым не менее 160 миллионов долларов. Впрочем, и в этом случае топ-менеджеру удалось выйти сухим из воды, переложив всю вину на непосредственного исполнителя аферы – Джорджа Урумова. Также отделался легким испугом и непосредственный руководитель Дмитрия Попкова – Роман Лохов, ныне уже бывший Первый зампред ФК «Открытие».

Ситуация, сложившаяся вокруг долговых ценных бумаг банка «Траст», наглядно показывает, что успокаиваться господин финансист не собирается, а его аппетиты со временем растут.

В конце 2014 года, на волне охватившей вкладчиков паники, связанной со стремительным ростом курса иностранных валют по отношению к рублю, банк «Траст» по инициативе Дмитрия Попкова провернул операцию, на удивление напоминающую то, что происходило пятью годами раньше в банке «Петрокоммерц». Вкладчиков, озабоченных несоответствием роста инфляции росту банковских процентов по вкладам, убедили перевести их депозиты, застрахованные в АСВ, в кредитные ноты, приносящие более высокие проценты, но в АСВ не застрахованные. Таких желающих нашлось немало, а объем переведенных в новый финансовый инструмент депозитов было очень и очень значительным. Чтобы хотя бы примерно осознать его, достаточно узнать, что в период с 2007 по 2014 год банк «Траст» выпустил кредитных нот более чем на 20 миллиардов долларов США, а минимальная сумма сделки по кредитным нотам составляла 5 миллионов рублей.

Среди прочих документов, которые необходимо было подписать клиенту для приобретения ценных бумаг, был и Договор о выкупе кредитных нот, позволяющий клиентам досрочно с дисконтом продать кредитные ноты Банку. Это, должно было показать клиенту, что он в любой момент он может конвертировать ноты в деньги.

При этом необходимо подчеркнуть, что долговые ценные бумаги эмитировались не самим банком «Траст», а его дочерней компанией в Голландии - C.R.R.B.V. На вопрос клиентов, почему это именно так, давался законный ответ, что в этом случае банк кредитные ноты становятся не пассивом банка, а его активом, что позитивно влияет на его рейтинг. Однако на самом деле это была прекрасно подготовленная, хотя и невероятно простая двухходовка.

Через короткое время выяснилось, что банк «Траст» выкупать кредитные ноты не собирается, так как их эмитировал не он, а отношения с эмитентом прерваны. Ну, а когда незадачливые инвесторы обратились к Дмитрию Попкову, выступавшему одним из главных инициаторов операции с долговыми обязательствами, за разъяснением ситуации, тот ответил коротко и ясно: «Кредитные ноты списаны, их физически нет».

С официальной точки зрения все вроде бы законно. 22 декабря прошлого года Банк России принял решение о финансовом оздоровлении Банка «Траст». Это позволило руководству банка прекратить обязательства по субординированным кредитам, являвшимся основанием для выпуска кредитных нот, и, как следствие, аннулировать сами ноты. Конечно, тут можно было бы обратиться к Договору о выкупе кредитных нот и заставить банк расплатиться, - вернуть хотя бы то, что было вложено в бумаги. Но по какому-то странному совпадению срок действия договоров истек как раз к моменту аннулирования нот!

Проще говоря, банк взял у своих VIP-клиентов минимум по 5 000 000 рублей с каждого, вложил в некие ценные бумаги, а потом аннулировал эти бумаги, списав «в ноль». Это настолько напоминает эпизод из мультфильма «Южный парк», что даже не выглядит смешной и странной. Странно здесь выглядит только то, что ведущий менеджер этого проекта – Дмитрий Попков. Человек, уже дважды попадавшийся на финансовых махинациях, причем каждый раз во все более крупных размерах.

В настоящий момент в отношении банка «Траст» подано более 20 исков на общую сумму 2,2 миллиарда рублей. Но даже если банку придется ответить, есть предчувствие, что ловкий менеджер снова ускользнет от ответственности. Чтобы вскоре украсть что-нибудь еще.

Ксения Здановская

 

02.05.2015
ЛИЦА ПЕТЕРБУРГА

Депутат Соловьев – выходец из порнобизнеса

 Бизнес-досье этого народного избранника выглядит, пожалуй, самым неожиданным. В его биографии присутствует легальное участие в порноиндустрии – он был бизнес-партнеров известно порномагната Сергея Пряннишникова. Все остальное свидетельствует о его стабильном, но скромном по депутатским меркам достатке.

ВЛАСТЬ

Детектив с тайными агентами

В Петербурге разворачивается очередной шпионский детектив, в центре которого всё то, что необходимо для жанра: продажные сотрудники спецслужб, преступные лидеры задержания и крупные суммы денег.

ОБЩЕСТВО

«Матильда» вышла на финишную прямую

Показ «Матильды» 11 сентября - не тщеславная погоня Учителя за «Оскаром», а продолжение столетнего убийства России. Поклонская начала счет своим красным дням.

БИЗНЕС

Кабель, которого нет

Журналисты пишут о том, что в Петербурге завершено расследование фантомного строительства энергомоста в Кронштадт. Бывший топ-менеджмент “Ленэнерго” признал, что выплатил почти 400 млн за обещания. Создается впечатление, что реальный ущерб бюджету так никто и не компенсирует.